O que o fluxo de caixa diz sobre o seu negócio
O fluxo de caixa é um instrumento básico de planejamento e controle financeiro que tem o intuito de apurar o saldo disponível no momento e projetar o futuro, para que sempre exista capital de giro acessível tanto para o custeio da operação da empresa (folha de pagamento, impostos, fornecedores etc.) quanto para os investimentos em melhorias.
No fluxo de caixa devem ser registrados todos os recebimentos, pagamentos e os previstos, que são os recebimentos e pagamentos previstos para um período de, pelo menos, três meses.
Ao elaborar o fluxo de caixa o empresário terá uma visão financeira do presente e do futuro da empresa. Poderá, desta forma, antecipar algumas decisões importantes sem comprometer o lucro, planejar investimentos, organizar promoções para desencalhe de estoque, negociar prazos com fornecedores, entre outras medidas.
Anote algumas dicas para controlar o fluxo de caixa:
Faça o lançamento diário de suas vendas e despesas
Em situação deficitária, tome decisões sobre a necessidade de capital de giro
Se o saldo for positivo, avalie a possibilidade de realizar investimentos na sua empresa
Lance seus pagamentos e recebimentos futuros
Se o saldo for negativo, revise tudo e avalie a necessidade de capital de giro.
Com informações: Sebrae
